Chase: Bedankt voor het storten van $3.193, hier is $200 aan kosten voor onvoldoende fondsen

Johanna stortte een cheque voor financiële hulp van haar universiteit op haar Chase-rekening. Ze had dit al eerder gedaan zonder problemen, maar deze keer ging er iets mis.

Op woensdag de 22ste, stortte ik een cheque van mijn universiteit voor $3,193.00. Ik had een saldo van $33,03 op de rekening. Ik stortte via de ATM-machine van de bank, en het slipje vertelde me dat er een wachttijd op de cheque zou kunnen zijn NADAT ik al gestort had, maar het maakte wel een klein bedrag beschikbaar voor mij in de tussentijd. Ik was daar niet blij mee, maar er was niets dat ik kon doen, de ATM had mijn cheque al, dus ging ik naar huis, vastbesloten om zo weinig mogelijk uit te geven totdat de cheque doorkwam.

De volgende dag, de 22e, stopte ik bij een ATM om mijn saldo te controleren, omdat ik me niet kon herinneren hoeveel de bank me toestond om te hebben totdat de greep kon worden verwijderd van mijn storting. Het vertelde me dat ik toegang had tot het volledige bedrag. Blij, haalde ik de $300 die ik nodig had om mijn elektriciteitsrekening te betalen uit de ATM en ging op weg.

Naarmate de dag vorderde, gebruikte ik mijn pinpas voor dingen als benzine en lunch. Alles bij elkaar, ongeveer 6 kleine transacties. Vandaag maakte ik een groot boodschappenlijstje, opgewonden om iets anders te kunnen eten dan het studentenstamppotje ramen noedels waar ik de afgelopen week van had genoten, en ging de deur uit.

Verrassend (of niet) toen ik vandaag mijn pinpas gebruikte, ging het niet door. Ik ging naar het Chase filiaal in mijn buurt en controleerde mijn beschikbare saldo. Ik was NEGATIEF $390! Mijn hart stond stil, want ik vroeg me af wat er met al mijn geld gebeurd kon zijn. Ik ging het filiaal binnen en vroeg of ik iemand kon spreken over mijn rekening. Ik legde al het bovenstaande uit. Ze vertelden me dat het ATM-bonnetje dat ik had en waarop mijn saldo stond, alleen mijn grootboeksaldo aangaf en niet mijn beschikbare saldo, en dat ik van mijn stortingsbewijs had moeten weten dat mijn storting was tegengehouden. Dat is redelijk, zei ik, maar dat onderscheid wordt niet gemaakt op mijn saldo-overzicht, en hoe dan ook, waarom zou uw ATM $300 aan mij uitgeven als de fondsen er niet waren?

De vertegenwoordiger (die geen naamplaatje droeg) zei: “Oh, de ATM zal u het geld doorsturen, als u bereid bent de kosten te betalen”. En dit is waar ik het zo’n beetje kwijt ben “hoe zou ik weten dat ik een vergoeding zou krijgen als de ATM me dat niet vertelde? Hij gaf me gewoon het geld! Dus de bank wist dat ik het geld niet had, gaf het me toch en rekende me vervolgens een NSF fee aan zonder het me te vertellen. Ik kan begrijpen dat dit soort dingen gebeuren met een debet transactie, maar dit is uw geldautomaat!”

De rep vertelt me dat ze het met me eens, dus ik vraag haar of ze kan de vergoeding af te trekken. Ze vertelt me dat ze dat niet kan doen, dat de enige manier waarop die kosten eraf gaan is als de bank vaststelt nadat mijn storting “doorgaat” dat ze een fout hebben gemaakt, dan zullen ZIJ contact met MIJ opnemen voor een terugbetaling. Ha!!! Het ergste is, dat ik hierdoor die dag 6 keer NSF-kosten heb moeten betalen. De eerste twee transacties hadden gedekt kunnen worden door mijn oude saldo van $33.03, maar omdat Chase het beleid heeft om transacties te dekken in volgorde van grootste bedrag naar kleinste bedrag, ging die $33 naar het betalen van hun ATM’s NSF fee! Handig, nietwaar?

Ik vraag of ze iets kunnen doen om de blokkering van mijn cheque op te heffen, aangezien ik al eerder cheques van mijn school bij hen heb gedeponeerd. De vertegenwoordiger vertelt me dat is ook geen optie, omdat ik gestort op een nieuwe rekening, die waar is. Ik ben al 4 jaar klant bij Chase en had al zowel een betaal- als een spaarrekening bij hen, maar ik heb ongeveer 2 maanden geleden een tweede rekening bij hen geopend. Toen ik dit uitlegde, vertelde ze me dat het niet uitmaakte hoe lang ik al bij hen was, dat is gewoon beleid voor alle nieuwe rekeningen. Dus ik vraag haar hoe lang het nog duurt voordat de blokkering wordt opgeheven, en ze vertelt me dat het pas over 7 dagen is! Dus niet alleen hebben ze gestolen $ 200 van mijn geld in verkeerde NSF kosten die zij hebben veroorzaakt, maar ze stalen ook mijn laatste $ 33. Ik heb een kwart tank benzine en niets om van te leven voor de komende week, niet te vergeten een heleboel rekeningen die moeten worden betaald voor het einde van de maand.

Ik heb nog nooit een probleem gehad met Chase voor deze, maar het was zo frustrerend hoe ze leken te hebben een antwoord op alles en waren volledig in staat om de verantwoordelijkheid voor hun schroef up af te wenden. De laatste belediging kwam toen ik wegliep, toen de vertegenwoordiger naar me schreeuwde om “nog een prettige dag!” Ik stopte in mijn tracks en draaide me om en schreeuwde “niet waarschijnlijk dame!”.

Ik ben zo kwaad. Ik kan niet eens meer helder zien. Johanna, we juichen het toe dat je niet “Ga @$#@ jezelf” tegen die sarcastische bankier hebt geroepen. Je bent duidelijk een heel aardig persoon die een betere behandeling verdient dan Chase kan bieden.

Wij denken dat Johanna deze kwestie het beste naar de top kan schoppen. Start een EECB (executive email carpet bomb) op Chase en vraag dat uw kosten worden kwijtgescholden en uw geld wordt vrijgegeven. Hier is wat contactinformatie om je op weg te helpen. Voor meer informatie over het lanceren van een EECB, klik hier.

(Foto: epicharmus )

Opmerking van de redacteur: Dit artikel verscheen oorspronkelijk op Consumerist.

Geef een antwoord

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd.